RANKING KONT FIRMOWYCH

Konto firmowe to specjalny rachunek, który służy do wykonywania wszystkich czynności bankowych związanych z prowadzoną działalnością gospodarczą. Przedsiębiorca może za jego pomocą realizować transakcje w formie wpłat i wypłat, a także regulować należności za faktury.

Konto firmowe znacząco ułatwia zarządzanie przepływami pieniężnymi w ramach działalności biznesowej, a także sprzyja umiejętnemu zarządzaniu budżetem. Obecnie taki rachunek można bardzo łatwo otworzyć, a przy jego wyborze warto posiłkować się aktualnym rankingiem kont firmowych.

Proces ten wygląda bardzo podobnie do zakładania standardowego konta osobistego, przy czym pewne różnice dotyczą danych uzupełnianych we wniosku.

Czym jest konto firmowe?

Konto firmowe to tak naprawdę dość standardowy produkt, który obecnie znajduje się w ofertach większości polskich banków. Na jego założenie przedsiębiorcy często decydują się już na etapie rejestracji działalności gospodarczej.

Do działań związanych z finansami firmowymi można w teorii zastosować nawet zwykłe konto osobiste. W praktyce dotyczy to jednak wyłącznie podmiotów nierozliczających podatku VAT i niezatrudniających pracowników. Aby rachunek prywatny służył do rozliczeń firmowych, trzeba być również jego wyłącznym właścicielem.

Niestety, zwykłe konto osobiste z reguły niezbyt dobrze nadaje się do prowadzenia finansów firmy. Takie rozwiązanie nierzadko prowadzi do pomieszania wydatków prywatnych oraz tych związanych z założoną działalnością, a tym samym utrudnia kontrolowanie środków.

Wydatki powiązane z przedsiębiorstwem muszą być też odpowiednio udokumentowane, w czym bardzo pomocny będzie właśnie osobny rachunek firmowy.

Warto też pamiętać, że zgodnie z przepisami wszyscy właściciele dużych, średnich i małych firm są zobowiązani do prowadzenia konta firmowego. Warunek ten nie dotyczy jedynie mikroprzedsiębiorstw.

Nie bez znaczenia pozostaje również fakt, że zwykłe rachunki oszczędnościowo-rozliczeniowe nie mogą być wpisywane na białą listę podatników. Z tego względu wystawianie wszelkich faktur o wartości powyżej 15 tys. złotych wymaga założenia konta firmowego.

Jak założyć konto firmowe i co jest potrzebne do otwarcia takiego rachunku?

Obecnie konto firmowe można łatwo i szybko założyć przez internet. Aby to zrobić, wystarczy jedynie wypełnić odpowiedni formularz, podając w nim stosowne informacje. 

Co ciekawe, w niektórych instytucjach można również jednocześnie zarejestrować działalność gospodarczą oraz otworzyć dla niej rachunek. W większości przypadków wniosek taki można potwierdzić Profilem Zaufanym, co pozwoli na automatyczną aktualizację wpisu w rejestrze CEIDG.

W formularzu o konto firmowe należy podać podstawowe dane osobowe, w tym imię i nazwisko, PESEL, kraj urodzenia, numer i serię dowodu osobistego, numer telefonu czy adres e-mail. Klient powinien też wyrazić wszystkie zgody kontaktowe i marketingowe.

Przy zakładaniu rachunku trzeba również podać dodatkowe informacje, takie jak:

  • pełna nazwa firmy,
  • numer REGON lub NIP,
  • adres siedziby, adres doręczeń, adres korespondencyjny.

W niektórych przypadkach bank może wymagać podania numeru głównej działalności PKD, informacji o formie i dacie rozpoczęcia działalności czy też np. informacji o prowadzeniu kantoru w jej ramach. Jeżeli firma jest już zarejestrowana w CEIDG, niektóre dane mogą zostać uzupełnione automatycznie.

Warto też pamiętać o pewnych formalnościach prawnych. Przy zakładaniu konta firmowego konieczne jest udzielenie informacji o podaniu danych dotyczących dochodów firmy, czyli miesięcznych obrotów, średniej wartości transakcji czy procentu obrotu gotówką.

Przedsiębiorca powinien też ujawnić fakt zajmowania stanowiska politycznego oraz określić ewentualne zobowiązania podatkowe w innych krajach.

Ranking kont firmowych – lipiec 2024

Konto0 zł / 12 zł

Karta0 zł / 8 zł

Bankomaty0 zł / 2%

Przelew internetowy0 zł / 1,50 zł

Płatności mobilneBlik, Google Pay, Apple Pay

Dla kogo konto firmowe?
  • jednoosobowa działalność gospodarcza
  • firma z uproszczoną rachunkowością
  • wspólnota mieszkaniowa i zarząd wspólnot
  • fundacja i stowarzyszenie
Opłata za otwarcie konta
  • 0 zł
Miesięczna opłata za prowadzenie konta
  • 0 zł / 12 zł, opłaty możesz uniknąć, jeżeli:
  • wykonasz przelew do ZUS/US LUB
  • zapewnisz wpływ na konto w kwocie min. 2000 zł LUB
  • zostanie rozliczona min. 1 transakcja z terminala wydanego przez bank LUB
  • wykonasz 1 transakcję wymiany walut LUB
  • opłacisz 1 ratę leasingu w Pekao Leasing

Bank nie nalicza opłaty przez pierwsze 12 miesięcy dla firm, które działają krócej niż rok oraz organizacjom pożytku publicznego (bezwarunkowo).

Typ karty płatniczej
  • karta wielowalutowa Mastercard Business
  • karta Visa Business
Opłata za wydanie karty
  • 0 zł
Miesięczna opłata za kartę
  • 8 zł
  • opłaty można uniknąć, jeżeli wykonasz transakcje bezgotówkowe kartą na min. 500 zł / miesięczni
Płatności mobilne
  • BLIK
  • Google Pay
  • Apple Pay
Dodatkowe funkcjonalności karty
  • płatności zbliżeniowe
  • płatności internetowe
Wypłata gotówki w bankomatach w Polsce
  • bankomaty własne i 2 pierwsze wypłaty z pozostałych bankomatów w miesiącu – 0 zł
  • pozostałe – 2% (min. 5 zł)
Wypłata gotówki w bankomatach za granicą
  • 2 pierwsze wypłaty w miesiącu – 0 zł / każda kolejna – 2% (min. 5 zł)
Przelew krajowy
  • przelewy wewnętrzne oraz pakiet 15 darmowych przelewów zewnętrznych w miesiącu – 0 zł
  • poza pakietem – 1,50 zł
  • w aplikacji PeoPay – 0 zł
Przelew natychmiastowy
  • 10 zł
Przelew europejski SEPA
  • 15 darmowych w miesiącu / poza pakietem – 1,50 zł
Przelew zagraniczny SWIFT
  • 0,25% (min. 30 zł – maks. 120 zł)
Zlecenie stałe
  • 15 darmowych w miesiącu / poza pakietem – 1,50 zł
Polecenie zapłaty
  • 0 zł
Dane adresoweul. Grzybowska 53/57, 00-844 Warszawa
Telefon+48 22 656 00 00
NIP526-000-68-41
Sesje Elixirprzychodzące:
  • 11:00 – I Sesja przychodząca Elixir
  • 15:00 – II Sesja przychodząca Elixir
  • 17:30 – III Sesja przychodząca Elixir
wychodzące:
  • 8:30 (złożone po 14:25 poprzedniego dnia)
  • 12:30 (złożone do 10:30 bieżącego dnia)
  • 15:00 (złożone do 14:25 bieżącego dnia)
Podstawowe informacje
Dla kogo konto firmowe?
  • jednoosobowa działalność gospodarcza
  • firma z uproszczoną rachunkowością
  • wspólnota mieszkaniowa i zarząd wspólnot
  • fundacja i stowarzyszenie
Opłata za otwarcie konta
  • 0 zł
Miesięczna opłata za prowadzenie konta
  • 0 zł / 12 zł, opłaty możesz uniknąć, jeżeli:
  • wykonasz przelew do ZUS/US LUB
  • zapewnisz wpływ na konto w kwocie min. 2000 zł LUB
  • zostanie rozliczona min. 1 transakcja z terminala wydanego przez bank LUB
  • wykonasz 1 transakcję wymiany walut LUB
  • opłacisz 1 ratę leasingu w Pekao Leasing

Bank nie nalicza opłaty przez pierwsze 12 miesięcy dla firm, które działają krócej niż rok oraz organizacjom pożytku publicznego (bezwarunkowo).

Karty płatnicze
Typ karty płatniczej
  • karta wielowalutowa Mastercard Business
  • karta Visa Business
Opłata za wydanie karty
  • 0 zł
Miesięczna opłata za kartę
  • 8 zł
  • opłaty można uniknąć, jeżeli wykonasz transakcje bezgotówkowe kartą na min. 500 zł / miesięczni
Płatności mobilne
  • BLIK
  • Google Pay
  • Apple Pay
Dodatkowe funkcjonalności karty
  • płatności zbliżeniowe
  • płatności internetowe
Wypłata gotówki w bankomatach w Polsce
  • bankomaty własne i 2 pierwsze wypłaty z pozostałych bankomatów w miesiącu – 0 zł
  • pozostałe – 2% (min. 5 zł)
Wypłata gotówki w bankomatach za granicą
  • 2 pierwsze wypłaty w miesiącu – 0 zł / każda kolejna – 2% (min. 5 zł)
Koszty przelewów i zleceń
Przelew krajowy
  • przelewy wewnętrzne oraz pakiet 15 darmowych przelewów zewnętrznych w miesiącu – 0 zł
  • poza pakietem – 1,50 zł
  • w aplikacji PeoPay – 0 zł
Przelew natychmiastowy
  • 10 zł
Przelew europejski SEPA
  • 15 darmowych w miesiącu / poza pakietem – 1,50 zł
Przelew zagraniczny SWIFT
  • 0,25% (min. 30 zł – maks. 120 zł)
Zlecenie stałe
  • 15 darmowych w miesiącu / poza pakietem – 1,50 zł
Polecenie zapłaty
  • 0 zł
Informacje
Dane adresoweul. Grzybowska 53/57, 00-844 Warszawa
Telefon+48 22 656 00 00
NIP526-000-68-41
Sesje Elixirprzychodzące:
  • 11:00 – I Sesja przychodząca Elixir
  • 15:00 – II Sesja przychodząca Elixir
  • 17:30 – III Sesja przychodząca Elixir
wychodzące:
  • 8:30 (złożone po 14:25 poprzedniego dnia)
  • 12:30 (złożone do 10:30 bieżącego dnia)
  • 15:00 (złożone do 14:25 bieżącego dnia)

Konto0 zł

Karta0 zł

Bankomaty0 zł

Przelew internetowy0 zł

Płatności mobilneGoogle Pay, Apple Pay, HCE, Garmin Pay, Fitbit Pay

Dla kogo konto firmowe?
  • jednoosobowa działalność gospodarcza
Opłata za otwarcie konta0 zł
Miesięczna opłata za prowadzenie konta0 zł
Typ karty płatniczej
  • Visa Business Electron
  • Mastercard Business Debit
Opłata za wydanie karty0 zł
Miesięczna opłata za kartę0 zł
Płatności mobilne
  • HCE
  • Google Pay
  • Apple Pay
  • Garmin Pay
  • Fitbit Pay
Dodatkowe funkcjonalności karty
  • płatności zbliżeniowe
  • płatności internetowe
Wypłata gotówki w bankomatach w Polsce0 zł
Wypłata gotówki w bankomatach za granicą0 zł
Przelew krajowy0 zł
Przelew natychmiastowypierwsze 10 przelewów BlueCash w miesiącu – 0 zł / pozostałe – 10 zł
Przelew europejski SEPApierwsze 10 przelewów w miesiącu – 0 zł / pozostałe – 1,30 zł
Przelew zagraniczny SWIFT0,25% (min. 25 zł – maks. 200 zł)
Zlecenie stałe0 zł
Polecenie zapłaty0 zł
Dane adresoweAl. Jana Pawła II 17, 00-854 Warszawa
Telefon+48 61 81 1 9999 lub 1 9999
NIP896-000-56-73
Sesje Elixirprzychodzące:
  • 11.00 – I sesja przychodząca Elixir
  • 15:00 – II sesja przychodząca Elixir
  • 18:00 – III sesja przychodząca Elixir
wychodzące:
  • 8:15 – I sesja wychodząca Elixir
  • 12:15 – II sesja wychodząca Elixir
  • 14:45 – III sesja wychodząca Elixir
Podstawowe informacje
Dla kogo konto firmowe?
  • jednoosobowa działalność gospodarcza
Opłata za otwarcie konta0 zł
Miesięczna opłata za prowadzenie konta0 zł
Karty płatnicze
Typ karty płatniczej
  • Visa Business Electron
  • Mastercard Business Debit
Opłata za wydanie karty0 zł
Miesięczna opłata za kartę0 zł
Płatności mobilne
  • HCE
  • Google Pay
  • Apple Pay
  • Garmin Pay
  • Fitbit Pay
Dodatkowe funkcjonalności karty
  • płatności zbliżeniowe
  • płatności internetowe
Wypłata gotówki w bankomatach w Polsce0 zł
Wypłata gotówki w bankomatach za granicą0 zł
Koszty przelewów i zleceń
Przelew krajowy0 zł
Przelew natychmiastowypierwsze 10 przelewów BlueCash w miesiącu – 0 zł / pozostałe – 10 zł
Przelew europejski SEPApierwsze 10 przelewów w miesiącu – 0 zł / pozostałe – 1,30 zł
Przelew zagraniczny SWIFT0,25% (min. 25 zł – maks. 200 zł)
Zlecenie stałe0 zł
Polecenie zapłaty0 zł
Informacje
Dane adresoweAl. Jana Pawła II 17, 00-854 Warszawa
Telefon+48 61 81 1 9999 lub 1 9999
NIP896-000-56-73
Sesje Elixirprzychodzące:
  • 11.00 – I sesja przychodząca Elixir
  • 15:00 – II sesja przychodząca Elixir
  • 18:00 – III sesja przychodząca Elixir
wychodzące:
  • 8:15 – I sesja wychodząca Elixir
  • 12:15 – II sesja wychodząca Elixir
  • 14:45 – III sesja wychodząca Elixir

Konto0 zł

Karta0 zł / 8 zł

Bankomaty0 zł / 5 zł

Przelew internetowy0 zł

Płatności mobilneGoogle Pay, Apple Pay, Garmin Pay, Fitbit Pay, SwatchPay

Dla kogo konto firmowe?
  • jednoosobowa działalność gospodarcza
Opłata za otwarcie konta
  • 0 zł
Miesięczna opłata za prowadzenie konta
  • 0 zł
Typ karty płatniczej
  • Mastercard Business Debit PayPass
  • Karta debetowa Mastercard z Plusem
  • Mastercard Debit Commercial Wielowalutowa
Opłata za wydanie karty
  • 0 zł
Miesięczna opłata za kartę
  • 4 zł
  • opłaty można uniknąć, jeżeli wykonasz min. 4 transakcje kartą w miesiącu
Płatności mobilne
  • SwatchPay
  • Google Pay
  • Apple Pay
  • Garmin Pay
  • Fitbit Pay
Dodatkowe funkcjonalności karty
  • płatności zbliżeniowe
  • płatności internetowe
  • wielowalutowe
  • program rabatowy
Wypłata gotówki w bankomatach w Polsce
  • wypłata z bankomatów w oddziałach Alior Banku dla każdej z kart – 0 zł
karta Mastercard Business Debit PayPass:
  • po jednej wypłacie w miesiącu z bankomatów Euronet i Planet Cash – 0 zł / każda kolejna – 5 zł
  • wypłata z pozostałych bankomatów – 3% (min. 5 zł)
karta Mastercard Debit Commercial Wielowalutowa:
  • wypłaty z bankomatów Euronet i Planet Cash – 1% (min. 3 zł)
  • wypłata z pozostałych bankomatów – 3% (min. 5 zł)
Wypłata gotówki w bankomatach za granicąkarta Mastercard Business Debit PayPass:
  • wypłata w strefie EOG – 3% (min. 5 zł)
  • wypłata w pozostałych bankomatach zagranicznych – 3% (min. 8 zł)
  • + 4% prowizji za przewalutowanie transakcji
karta Mastercard Debit Commercial Wielowalutowa:
  • wypłata w strefie EOG – 3% (min. 5 zł)
  • wypłata w pozostałych bankomatach zagranicznych – 3% (min. 6 zł)
  • + 1% prowizji za każdą transakcję bezgotówkową poza rachunkami w EUR, USD, GBP, SEK, NOK podpiętymi do karty
Przelew krajowy
  • 0 zł
Przelew natychmiastowy
  • 10 zł
Przelew europejski SEPA
  • 0 zł
Przelew zagraniczny SWIFT
  • 20 zł
Zlecenie stałe
  • 1 zł
Polecenie zapłaty
  • 0 zł
Dane adresoweul. Łopuszańska 38D, 02-232 Warszawa
Telefon+48 12 370 70 00 lub 19 502
NIP107-001-07-31
Sesje Elixirprzychodzące:
  • 10:30 – I sesja przychodząca Elixir
  • 14:30 – II sesja przychodząca Elixir
  • 16:45 – III sesja przychodząca Elixir
wychodzące:
  • 8:20 – I sesja wychodząca Elixir
  • 12:20 – II sesja wychodząca Elixir
  • 15:10 – III sesja wychodząca Elixir
Podstawowe informacje
Dla kogo konto firmowe?
  • jednoosobowa działalność gospodarcza
Opłata za otwarcie konta
  • 0 zł
Miesięczna opłata za prowadzenie konta
  • 0 zł
Karty płatnicze
Typ karty płatniczej
  • Mastercard Business Debit PayPass
  • Karta debetowa Mastercard z Plusem
  • Mastercard Debit Commercial Wielowalutowa
Opłata za wydanie karty
  • 0 zł
Miesięczna opłata za kartę
  • 4 zł
  • opłaty można uniknąć, jeżeli wykonasz min. 4 transakcje kartą w miesiącu
Płatności mobilne
  • SwatchPay
  • Google Pay
  • Apple Pay
  • Garmin Pay
  • Fitbit Pay
Dodatkowe funkcjonalności karty
  • płatności zbliżeniowe
  • płatności internetowe
  • wielowalutowe
  • program rabatowy
Wypłata gotówki w bankomatach w Polsce
  • wypłata z bankomatów w oddziałach Alior Banku dla każdej z kart – 0 zł
karta Mastercard Business Debit PayPass:
  • po jednej wypłacie w miesiącu z bankomatów Euronet i Planet Cash – 0 zł / każda kolejna – 5 zł
  • wypłata z pozostałych bankomatów – 3% (min. 5 zł)
karta Mastercard Debit Commercial Wielowalutowa:
  • wypłaty z bankomatów Euronet i Planet Cash – 1% (min. 3 zł)
  • wypłata z pozostałych bankomatów – 3% (min. 5 zł)
Wypłata gotówki w bankomatach za granicąkarta Mastercard Business Debit PayPass:
  • wypłata w strefie EOG – 3% (min. 5 zł)
  • wypłata w pozostałych bankomatach zagranicznych – 3% (min. 8 zł)
  • + 4% prowizji za przewalutowanie transakcji
karta Mastercard Debit Commercial Wielowalutowa:
  • wypłata w strefie EOG – 3% (min. 5 zł)
  • wypłata w pozostałych bankomatach zagranicznych – 3% (min. 6 zł)
  • + 1% prowizji za każdą transakcję bezgotówkową poza rachunkami w EUR, USD, GBP, SEK, NOK podpiętymi do karty
Koszty przelewów i zleceń
Przelew krajowy
  • 0 zł
Przelew natychmiastowy
  • 10 zł
Przelew europejski SEPA
  • 0 zł
Przelew zagraniczny SWIFT
  • 20 zł
Zlecenie stałe
  • 1 zł
Polecenie zapłaty
  • 0 zł
Informacje
Dane adresoweul. Łopuszańska 38D, 02-232 Warszawa
Telefon+48 12 370 70 00 lub 19 502
NIP107-001-07-31
Sesje Elixirprzychodzące:
  • 10:30 – I sesja przychodząca Elixir
  • 14:30 – II sesja przychodząca Elixir
  • 16:45 – III sesja przychodząca Elixir
wychodzące:
  • 8:20 – I sesja wychodząca Elixir
  • 12:20 – II sesja wychodząca Elixir
  • 15:10 – III sesja wychodząca Elixir

Konto0 zł

Karta0 zł

Bankomaty0 zł

Przelew internetowy0 zł

Płatności mobilneGoogle Pay, Apple Pay, Blik

Dla kogo konto firmowe?
  • jednoosobowa działalność gospodarcza
  • spółka cywilna
  • spółka jawna
  • spółka partnerska
  • spółka z ograniczoną odpowiedzialnością
  • fundacja
  • stowarzyszenie rejestrowe
  • spółdzielnia
Opłata za otwarcie konta0 zł
Miesięczna opłata za prowadzenie konta0 zł
Typ karty płatniczej
  • Visa Business Electron
  • MasterCard Debit Business
Opłata za wydanie karty0 zł
Miesięczna opłata za kartę0 zł
Płatności mobilne
  • BLIK
  • Google Pay
  • Apple Pay
Dodatkowe funkcjonalności karty
  • płatności zbliżeniowe
  • płatności internetowe
  • program rabatowy
Wypłata gotówki w bankomatach w Polsce
  • bankomaty mBank, Santander Bank, Planet Cash i Euronet – 0 zł przez 2 lata w promocji / standardowo – 0 zł, jeżeli wypłata wynosi min. 100 zł (w przeciwnym wypadku 1,30 zł)
  • pozostałe bankomaty – 3,5% (min. 5 zł)
  • wypłata Blikiem – 0 zł
Wypłata gotówki w bankomatach za granicą3,5% (min. 5 zł) + 5,9% przewalutowanie transakcji
Przelew krajowy0 zł
Przelew natychmiastowy10 zł
Przelew europejski SEPA0 zł
Przelew zagraniczny SWIFT0,35% (min. 25 zł – maks. 200 zł)
Zlecenie stałe0 zł
Polecenie zapłaty0 zł
Dane adresoweul. Senatorska 18, 00-950 Warszawa
Telefon801 300 800
NIP526-021-50-88
Sesje Elixirprzychodzące:
  • 11:15 – I sesja przychodząca Elixir
  • 15:00 – II sesja przychodząca Elixir
  • 18:15 – III sesja przychodząca Elixir
wychodzące:
  • 5:55 – I sesja wychodząca Elixir
  • 9:55 – II sesja wychodząca Elixir
  • 13:25 – III sesja wychodząca Elixir
Podstawowe informacje
Dla kogo konto firmowe?
  • jednoosobowa działalność gospodarcza
  • spółka cywilna
  • spółka jawna
  • spółka partnerska
  • spółka z ograniczoną odpowiedzialnością
  • fundacja
  • stowarzyszenie rejestrowe
  • spółdzielnia
Opłata za otwarcie konta0 zł
Miesięczna opłata za prowadzenie konta0 zł
Karty płatnicze
Typ karty płatniczej
  • Visa Business Electron
  • MasterCard Debit Business
Opłata za wydanie karty0 zł
Miesięczna opłata za kartę0 zł
Płatności mobilne
  • BLIK
  • Google Pay
  • Apple Pay
Dodatkowe funkcjonalności karty
  • płatności zbliżeniowe
  • płatności internetowe
  • program rabatowy
Wypłata gotówki w bankomatach w Polsce
  • bankomaty mBank, Santander Bank, Planet Cash i Euronet – 0 zł przez 2 lata w promocji / standardowo – 0 zł, jeżeli wypłata wynosi min. 100 zł (w przeciwnym wypadku 1,30 zł)
  • pozostałe bankomaty – 3,5% (min. 5 zł)
  • wypłata Blikiem – 0 zł
Wypłata gotówki w bankomatach za granicą3,5% (min. 5 zł) + 5,9% przewalutowanie transakcji
Koszty przelewów i zleceń
Przelew krajowy0 zł
Przelew natychmiastowy10 zł
Przelew europejski SEPA0 zł
Przelew zagraniczny SWIFT0,35% (min. 25 zł – maks. 200 zł)
Zlecenie stałe0 zł
Polecenie zapłaty0 zł
Informacje
Dane adresoweul. Senatorska 18, 00-950 Warszawa
Telefon801 300 800
NIP526-021-50-88
Sesje Elixirprzychodzące:
  • 11:15 – I sesja przychodząca Elixir
  • 15:00 – II sesja przychodząca Elixir
  • 18:15 – III sesja przychodząca Elixir
wychodzące:
  • 5:55 – I sesja wychodząca Elixir
  • 9:55 – II sesja wychodząca Elixir
  • 13:25 – III sesja wychodząca Elixir

Konto0 zł

Karta0 zł

Bankomaty0 zł / 6 zł

Przelew internetowy0 zł

Płatności mobilneBlik, Google Pay, Apple Pay, Garmin Pay, Fitbit Pay

Dla kogo konto firmowe?
  • jednoosobowa działalność gospodarcza
  • spółka
  • inne podmioty gospodarcze - np. fundacja, stowarzyszenie
Opłata za otwarcie konta0 zł
Miesięczna opłata za prowadzenie konta0 zł
Typ karty płatniczej
  • Visa Business
Opłata za wydanie karty0 zł
Miesięczna opłata za kartę0 zł
Płatności mobilne
  • BLIK
  • Google Pay
  • Apple Pay
  • Garmin Pay
  • Fitbit Pay
Dodatkowe funkcjonalności karty
  • płatności zbliżeniowe
  • płatności internetowe
  • cashback
Wypłata gotówki w bankomatach w Polsce
  • Euronet – 0 zł
  • pozostałe bankomaty – 6 zł
  • wypłaty Blikiem – 0 zł
Wypłata gotówki w bankomatach za granicą6 zł + 4,9% prowizji za przewalutowanie
Przelew krajowy0 zł
Przelew natychmiastowy10 zł
Przelew europejski SEPA0 zł
Przelew zagraniczny SWIFT50 zł
Zlecenie stałe0 zł
Polecenie zapłaty5 zł
Dane adresoweul. Wołoska 24, 02-675 Warszawa
Telefon22 438-41-41
NIP526-102-10-21
Sesje Elixirprzychodzące:
  • 10:30 – I sesja przychodząca Elixir
  • 14:15 – II sesja przychodząca Elixir
  • 17:00 – III sesja przychodząca Elixir
wychodzące:
  • 8:00 – I sesja wychodząca Elixir
  • 12:00 – II sesja wychodząca Elixir
  • 14:30 – III sesja wychodząca Elixir
Podstawowe informacje
Dla kogo konto firmowe?
  • jednoosobowa działalność gospodarcza
  • spółka
  • inne podmioty gospodarcze - np. fundacja, stowarzyszenie
Opłata za otwarcie konta0 zł
Miesięczna opłata za prowadzenie konta0 zł
Karty płatnicze
Typ karty płatniczej
  • Visa Business
Opłata za wydanie karty0 zł
Miesięczna opłata za kartę0 zł
Płatności mobilne
  • BLIK
  • Google Pay
  • Apple Pay
  • Garmin Pay
  • Fitbit Pay
Dodatkowe funkcjonalności karty
  • płatności zbliżeniowe
  • płatności internetowe
  • cashback
Wypłata gotówki w bankomatach w Polsce
  • Euronet – 0 zł
  • pozostałe bankomaty – 6 zł
  • wypłaty Blikiem – 0 zł
Wypłata gotówki w bankomatach za granicą6 zł + 4,9% prowizji za przewalutowanie
Koszty przelewów i zleceń
Przelew krajowy0 zł
Przelew natychmiastowy10 zł
Przelew europejski SEPA0 zł
Przelew zagraniczny SWIFT50 zł
Zlecenie stałe0 zł
Polecenie zapłaty5 zł
Informacje
Dane adresoweul. Wołoska 24, 02-675 Warszawa
Telefon22 438-41-41
NIP526-102-10-21
Sesje Elixirprzychodzące:
  • 10:30 – I sesja przychodząca Elixir
  • 14:15 – II sesja przychodząca Elixir
  • 17:00 – III sesja przychodząca Elixir
wychodzące:
  • 8:00 – I sesja wychodząca Elixir
  • 12:00 – II sesja wychodząca Elixir
  • 14:30 – III sesja wychodząca Elixir

Konto0 zł / 12 zł

Karta0 zł / 10 zł

Bankomaty0 zł / 3,5%

Przelew internetowy0 zł / 1 zł

Płatności mobilneBlik, Google Pay, Apple Pay, Garmin Pay, SwatchPay

Dla kogo konto firmowe?
  • przedsiębiorca prowadzący działalność w różnych formach prawnych, których roczne obroty nie przekraczają 5 mln z
Opłata za otwarcie konta
  • 0 zł
Miesięczna opłata za prowadzenie konta
  • 12 zł  – opłaty można uniknąć, jeżeli:
  • zapewnisz wpływ na rachunek w kwocie min. 2 tys. zł
  • konto jest bezpłatne przez pół roku dla osób, które prowadzą firmę krócej niż 12 miesięcy
Typ karty płatniczej
  • Mastercard PKO Biznes Partner
Opłata za wydanie karty
  • 0 zł
Miesięczna opłata za kartę
  • 10 zł
  • opłaty można uniknąć, jeżeli wykonasz min. 5 transakcji bezgotówkowych kartą
Płatności mobilne
  • BLIK
  • Google Pay
  • Apple Pay
  • Garmin Pay
  • SwatchPay
Dodatkowe funkcjonalności karty
  • płatności zbliżeniowe
  • płatności internetowe
  • cashback
  • program rabatowy
Wypłata gotówki w bankomatach w Polsce
  • bankomaty PKO BP – 0 zł
  • pozostałe bankomaty – 3,5% (min. 5 zł)
Wypłata gotówki w bankomatach za granicą
  • 3,5%
Przelew krajowy
  • 0 zł za przelew zlecony w aplikacji mobilnej
  • pakiet 10 darmowych przelewów w miesiącu w bankowości internetowej (każdy kolejny – 1 zł)
Przelew natychmiastowy
  • 10 zł
Przelew europejski SEPA
  • 0 zł za przelew zlecony w aplikacji mobilnej
  • pakiet 10 darmowych przelewów w miesiącu w bankowości internetowej (każdy kolejny – 1 zł)
Przelew zagraniczny SWIFT
  • 0,15% (min. 25 zł – maks. 130 zł)
Zlecenie stałe
  • 2 zł
Polecenie zapłaty
  • na rachunek w PKO BP – 0 zł
  • na rachunek w innym banku – 1 zł
Dane adresoweul. Puławska 15, 02-515 Warszawa
Telefon800 302 302
NIP525-000-77-38
Sesje Elixirprzychodzące:
  • 11:30 – I sesja przychodząca Elixir
  • 15:10 – II sesja przychodząca Elixir
  • 17:30 – III sesja przychodząca Elixir
wychodzące:
  • 8:00 – I sesja wychodząca Elixir
  • 11:45 – II sesja wychodząca Elixir
  • 14:30 – III sesja wychodząca Elixir
Podstawowe informacje
Dla kogo konto firmowe?
  • przedsiębiorca prowadzący działalność w różnych formach prawnych, których roczne obroty nie przekraczają 5 mln z
Opłata za otwarcie konta
  • 0 zł
Miesięczna opłata za prowadzenie konta
  • 12 zł  – opłaty można uniknąć, jeżeli:
  • zapewnisz wpływ na rachunek w kwocie min. 2 tys. zł
  • konto jest bezpłatne przez pół roku dla osób, które prowadzą firmę krócej niż 12 miesięcy
Karty płatnicze
Typ karty płatniczej
  • Mastercard PKO Biznes Partner
Opłata za wydanie karty
  • 0 zł
Miesięczna opłata za kartę
  • 10 zł
  • opłaty można uniknąć, jeżeli wykonasz min. 5 transakcji bezgotówkowych kartą
Płatności mobilne
  • BLIK
  • Google Pay
  • Apple Pay
  • Garmin Pay
  • SwatchPay
Dodatkowe funkcjonalności karty
  • płatności zbliżeniowe
  • płatności internetowe
  • cashback
  • program rabatowy
Wypłata gotówki w bankomatach w Polsce
  • bankomaty PKO BP – 0 zł
  • pozostałe bankomaty – 3,5% (min. 5 zł)
Wypłata gotówki w bankomatach za granicą
  • 3,5%
Koszty przelewów i zleceń
Przelew krajowy
  • 0 zł za przelew zlecony w aplikacji mobilnej
  • pakiet 10 darmowych przelewów w miesiącu w bankowości internetowej (każdy kolejny – 1 zł)
Przelew natychmiastowy
  • 10 zł
Przelew europejski SEPA
  • 0 zł za przelew zlecony w aplikacji mobilnej
  • pakiet 10 darmowych przelewów w miesiącu w bankowości internetowej (każdy kolejny – 1 zł)
Przelew zagraniczny SWIFT
  • 0,15% (min. 25 zł – maks. 130 zł)
Zlecenie stałe
  • 2 zł
Polecenie zapłaty
  • na rachunek w PKO BP – 0 zł
  • na rachunek w innym banku – 1 zł
Informacje
Dane adresoweul. Puławska 15, 02-515 Warszawa
Telefon800 302 302
NIP525-000-77-38
Sesje Elixirprzychodzące:
  • 11:30 – I sesja przychodząca Elixir
  • 15:10 – II sesja przychodząca Elixir
  • 17:30 – III sesja przychodząca Elixir
wychodzące:
  • 8:00 – I sesja wychodząca Elixir
  • 11:45 – II sesja wychodząca Elixir
  • 14:30 – III sesja wychodząca Elixir

Jakie dodatkowe usługi może zapewniać konto firmowe?

Jedną z podstawowych usług w ramach konta firmowego jest możliwość korzystania z powiązanej karty płatniczej. Rachunek taki da się też oczywiście otworzyć bez niej, po prostu pozostawiając w formularzu odpowiednie miejsce puste.

Z kontem firmowym nierzadko powiązane są również inne produkty czy usługi. Obecnie coraz częściej można spotkać oferty np. z terminalem płatniczym, który bardzo przydaje się przy prowadzeniu różnych form działalności handlowo-usługowej.

W ramach konta firmowego nierzadko można też otrzymać preferencyjne warunki przyszłych pożyczek czy kredytów.

Niektóre banki przewidują też nagrody pieniężne i rzeczowe za samo założenie nowego rachunku. W takim przypadku warunkiem uzyskania premii jest zwykle spełnienie kilku prostych aktywności.
 
Niektóre banki proponują też klientom unikalne funkcje w systemie bankowości elektronicznej, związane chociażby z obsługą faktur czy księgowością przez internet.

Wiele rachunków firmowych może ponadto pozwalać na założenie w ich ramach konta walutowego czy subkonta. Produkt taki da się też oczywiście otworzyć bez korzystania z dodatkowych usług. 

Jak zawrzeć z bankiem umowę o konto firmowe?

Umowę konto firmowe można zawrzeć z bankiem na różne sposoby. Obecnie najczęściej odbywa się to przez internet, jednak tradycyjna obsługa w oddziałach stacjonarnych wciąż jest dostępna.

Wizyta w punkcie i bezpośrednia rozmowa z konsultantem to rozwiązanie polecane osobom, które chcą zadać dodatkowe pytania i na miejscu ustalić wszystkie szczegóły. Zawarcie umowy przez internet jest natomiast bardzo wygodne, ponieważ praktycznie cały proces odbywa się bez wychodzenia z domu.  

Sposób podpisania umowy trzeba wybrać już na etapie składania wniosku. Obecnie najpopularniejszym rozwiązaniem jest załatwienie formalności przez kuriera. Umowa jest dostarczana bezpośrednio do klienta, a po złożeniu podpisów odsyłana do banku.

W takiej formie konto firmowe zwykle jest aktywowane w kilka dni od wizyty kuriera. Sporo banków umożliwia też podpisanie umowy online. W takim przypadku zwykle trzeba potwierdzić tożsamość przelewem weryfikacyjnym z konta osobistego.

Rachunek firmowy założony przez internet jest aktywny niemal od razu po podpisaniu umowy. Konto osobiste użyte do wykonania przelewu musi być wcześniej zweryfikowane, a także zgodne z danymi podanymi w formularzu.

Rachunek firmowy można też założyć przy użyciu e-dowodu osobistego czy metodą na selfie. Dane osobowe będą w takim przypadku potwierdzane aplikacją mobilną.

Ile trwa założenie konta firmowego w banku?

Proces otwierania konta firmowego trwa zwykle maksymalnie kilka dni, ponieważ ogranicza się do wypełnienia formularza, złożenia wniosku oraz zawarcia finalnej umowy. Jeżeli rachunek zostanie założony już po zarejestrowaniu firmy w ewidencji, fakt ten trzeba zgłosić do odpowiedniego rejestru.

Przedsiębiorstwa prowadzone w ramach jednoosobowej działalności gospodarczej oraz zarejestrowane w CEIDG nie są zobowiązane do składania oddzielnych zgłoszeń w ZUS i urzędzie skarbowym.

Informację o założeniu konta firmowego mogą bowiem zamieścić bezpośrednio w formularzu, co zaktualizuje wpis do ewidencji. W ten sposób zmiany zostaną automatycznie dostarczone wszystkim urzędom.  

Jeżeli firma jest prowadzona jako spółka zarejestrowana w Krajowym Rejestrze Sądowym, jej właściciel musi zgłosić informację o numerze rachunku firmowego do urzędu skarbowego.

W tym celu należy zastosować formularz NIP-8. Jeżeli natomiast firma działa jako spółka cywilna, obowiązujący dokument to NIP-2. W przypadku kont firmowych otwieranych przed rejestracją samej działalności, uzyskany numer rachunku można od razu podać we wniosku o wpis do CEIDG. 

Na co zwrócić uwagę przy wyborze konta firmowego?

Rachunek firmowy zawsze powinien być odpowiednio dopasowany do wymagań, potrzeb i specyfiki prowadzonej działalności gospodarczej. Większość banków działających w Polsce oferuje obecnie różne atrakcyjne konta, które zostały opracowane specjalnie z myślą o przedsiębiorcach. Przeglądając takie produkty, warto zwrócić uwagę na kilka czynników.

Ważnym aspektem są opłaty za obsługę poszczególnych funkcji konta, włącznie z kwotami wpłaty i wypłat w oddziałach czy bankomatach. Nie bez znaczenia pozostają też prowizje za przelewy czy pobieranie wyciągów.

Przy wyborze oferty warto też zwrócić uwagę na ogólną dostępność bankomatów i wpłatomatów. Niektóre banki pozwalają na darmowe korzystanie wyłącznie z własnych maszyn, podczas gdy inne umożliwiają też bezpłatną obsługę tych należących do powiązanych sieci. Warto ponadto dokładnie przyjrzeć się kartom płatniczym.

Dlaczego warto otworzyć konto dla firmy?

Osobne konto dla firmy pozwala na rozdzielenie rachunków używanych do rozliczania wydatków prywatnych i tych powiązanych z działalnością, co zapewni większą wygodę i przejrzystość. Takie rozwiązanie ułatwi rozdzielanie transakcji, a tym samym uprości planowanie budżetu czy realizację analiz finansowych.  

Z prowadzeniem działalności gospodarczej powiązane są różne kontrole, które może przeprowadzać Zakład Ubezpieczeń Społecznych czy Urząd Skarbowy. Przedsiębiorca musi nierzadko udostępnić historię rachunku używanego do rozliczania transakcji firmowych.

W przypadku korzystania w tym celu z konta osobistego, urzędnicy będą mieli pełen wgląd do prywatnych wpływów i wydatków. Szczególnie kłopotliwe mogą się okazać transakcje związane ze sprzedażą prywatną i inne nieopodatkowane działania. Konto firmowe niweluje problemy z udowadnianiem, że nie mają one związku z prowadzoną działalnością gospodarczą.  

Konto firmowe warto założyć również z innych względów praktycznych. Jedynie takie rachunki pozwalają na dokonywanie płatności podzielonych, czyli tzw. split payment.

Nie bez znaczenia pozostaje fakt, że opłaty bankowe dotyczące prowadzenia firmowego rachunku mogą być zaliczone do kosztów uzyskania przychodu.

Czym jest ranking kont firmowych?

Ranking kont firmowych to zestawienie ofert bankowych, które dotyczą rachunków przygotowanych specjalnie dla przedsiębiorców. Lista ta zawiera wyłączenie aktualne produkty, dokładnie opisane pod kątem najważniejszych danych i parametrów.

Za sporządzanie rankingu odpowiadają doświadczeni specjaliści, którzy kompleksowo oceniają konta firmowe pod względem ich opłacalności i funkcjonalności. Użytkownicy mogą korzystać z tego zestawienia w pełni bezpłatnie, anonimowo i niezobowiązująco.

Ranking jest bardzo pomocny na etapie wybierania odpowiedniego konta firmowego. Banki oferują obecnie bardzo zróżnicowane rachunki przeznaczone do działalności biznesowej.

Ich potencjalni klienci często jednak nie wiedzą, na które elementy trzeba zwrócić szczególną uwagę oraz co tak naprawdę decyduje o ich poszczególnych zaletach.

Ranking tego typu działa jako praktyczna porównywarka, która dodatkowo umożliwia szybkie przejście na stronę wybranej oferty poprzez zwykłe kliknięcie w link.  

Jak powstał ranking kont firmowych?

Ranking kont firmowych powstaje w oparciu o szereg kryteriów, które są dobierane w bardzo przemyślany sposób. Klasyfikacja poszczególnych kont uwzględnia wszystkie aktualnie dostępne na rynku oferty.

Każdy rachunek jest dokładnie analizowany i porównywany z innymi, a wyniki takiej oceny decydują o jego pozycji na liście.

Na miejsce w zestawieniu kont firmowych wpływają przede wszystkim podstawowe parametry, takie jak opłaty, promocje, funkcjonalności czy dostępność aplikacji mobilnej. Dane na ich temat w różnym stopniu determinują pozycję w rankingu.

Najwyższe miejsca zajmują konta potencjalnie najbardziej korzystne dla przedsiębiorców, natomiast na niższe lokaty trafiają rachunki mniej atrakcyjne i opłacalne.

Finalny układ zestawienia stanowi wynik ogólnych, uśrednionych analiz kont firmowych. W praktyce zapewnia więc prosty i szybki wgląd w dostępne oferty, znacząco ułatwiając selekcję tych najciekawszych.

Ze względu na możliwość porównywania ze sobą poszczególnych rachunków, każdy przedsiębiorca jest w stanie wybrać produkt najlepiej spełniający jego indywidualne potrzeby i wymagania.

Jeżeli jesteś osobą prowadzącą jednoosobową działalność, może Cię zainteresować nasz ranking kont dla JDGhttps://kontobankowebezoplat.pl/konto-bankowe-dla-firmy-jednoosobowej/

Jak korzystać z rankingu kont firmowych?

Obsługa rankingu kont firmowych jest bardzo intuicyjna. Zestawienie to zawiera przejrzystą listę poszczególnych ofert, których kolejność sugeruje najlepiej oceniane rachunki.

Aby skorzystać z rankingu, wystarczy po prostu prześledzić dane i parametry podane przy wybranych pozycjach. O każdej z nich można dowiedzieć się więcej, klikając w opis i zyskując w ten sposób dostęp do dodatkowych informacji.

Na podstronach poświęconych poszczególnym ofertom znajdują się bardziej szczegółowe dane i parametry. Z tego poziomu można też łatwo przejść na stronę banku, aby poznać dodatkowe informacje dotyczące konta czy też dokładnie prześledzić regulamin.

Przy korzystaniu z rankingu rachunków firmowych nie trzeba podawać żadnych danych osobowych czy innych informacji.

Po znalezieniu i wybraniu atrakcyjnej pozycji w zestawieniu, można wybrać opcję otwarcia konta przy danej ofercie i w ten sposób przejść do formularza rejestracyjnego.

W zależności od regulaminu banku, dalsze etapy postępowania przy zakładaniu rachunku wyglądają różnie.

Trafny wybór konta firmowego ma bardzo duże znaczenie, ponieważ w zamierzeniu będzie ono służyć przez wiele lat. Funkcjonalny rachunek może tym samym istotnie wpływać na efektywność prowadzenia działalności biznesowej.

5/5 - 1 głosów
kontobankowebezoplat.pl